Gernika-Lumo est située dans la province de Biscaye, au nord du Pays basque espagnol, à environ 35 kilomètres à l’est de Bilbao. La ville se trouve dans la vallée de l’Oka, près de l’estuaire d’Urdaibai, un site classé Réserve de la biosphère par l’UNESCO. Elle est entourée de collines verdoyantes et de forêts, offrant un cadre naturel exceptionnel.
À quelques kilomètres seulement se trouvent les célèbres plages de Laida, Laga et Mundaka, spots appréciés des surfeurs et des amoureux de la mer. Le Parc naturel d’Urkiola, ainsi que les montagnes de l’arrière-pays, sont également accessibles pour les activités de plein air comme la randonnée, l’escalade ou le vélo.
Le climat est océanique, avec des étés doux et des hivers tempérés. Les précipitations sont régulières tout au long de l’année, mais elles entretiennent la beauté luxuriante du paysage. Les meilleures périodes pour visiter sont le printemps (avril-juin) et le début de l’automne (septembre-octobre), lorsque la ville accueille de nombreux événements culturels.